Evita multas millonarias, daños irreparables a tu reputación y blíndate contra el crimen financiero en evolución.
Las reformas implementadas en México para combatir el lavado de dinero (LD) y el financiamiento al terrorismo (FT) han sido fundamentales para fortalecer la integridad del sistema financiero y empresarial.
Desde la promulgación de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) en 2012, y sus posteriores actualizaciones —incluyendo la integración de activos virtuales como criptomonedas en 2018, el fortalecimiento de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la armonización con estándares internacionales del GAFI—, se ha creado un marco normativo más robusto, transparente y efectivo
¿Qué es la Prevención de Lavado de Dinero (PLD)?
La Prevención de Lavado de Dinero (PLD), también conocida como Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (PORPI), es un conjunto de medidas y políticas diseñadas para detectar, prevenir y reportar actividades que podrían involucrar el lavado de dinero o la financiación del terrorismo. En México, se rige principalmente por la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), promulgada en 2012 y actualizada periódicamente.
Esta ley busca proteger el sistema financiero y la economía nacional mediante:
Identificación de clientes y usuarios: Verificar la identidad de las personas y entidades involucradas en transacciones.
Detección de operaciones sospechosas: Monitorear patrones inusuales en movimientos de fondos.
Reporte de actividades vulnerables: Notificar a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público sobre operaciones que superen umbrales monetarios (por ejemplo, transacciones mayores a $300,000 MXN en ciertos casos) o que parezcan irregulares.
Capacitación y controles internos: Asegurar que el personal esté preparado para identificar riesgos y que las empresas cuenten con sistemas de compliance.
La LFPIORPI aplica no solo a entidades financieras (como bancos), sino también a entidades no financieras como empresas de bienes raíces, contadores, notarios, empresas de joyería, metales preciosos y, en general, actividades vulnerables listadas en el Artículo 17 de la ley, como la compraventa de bienes de alto valor o el intercambio de activos virtuales. El incumplimiento puede resultar en multas significativas, suspensiones o sanciones penales.
En resumen, el PLD promueve la transparencia y la integridad en todas las operaciones económicas, ayudando a combatir el crimen organizado y a mantener la confianza en el mercado.
Nuestro Compromiso en Sinergia Soluciones
En Sinergia Soluciones, nos comprometemos con la legalidad absoluta y la ética en todas nuestras operaciones. Como empresa dedicada a la protección integral y holistica de las empresas, reconocemos que el cumplimiento del PLD es fundamental para generar valor sostenible y proteger a nuestros clientes, socios y colaboradores.
Estamos registrados ante la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y cumplimos rigurosamente con la LFPIORPI, las disposiciones de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y las Reglas de Carácter General emitidas por la Secretaría de Hacienda. Nuestro enfoque es proactivo: no solo prevenimos riesgos, sino que fomentamos una cultura de compliance que fortalece nuestra reputación y contribuye al ecosistema empresarial mexicano.
¿Qué Hace Sinergias Pro en Materia de PLD?
Implementamos un Programa Integral de Prevención de Lavado de Dinero adaptado a nuestras actividades, que incluye las siguientes medidas clave:
Política de Identificación y Conocimiento del Cliente (KYC): Verificamos la identidad, origen de fondos y propósito de todas las operaciones. Para personas físicas, solicitamos identificación oficial (INE, pasaporte); para personas morales, acta constitutiva y poderes notariales. Realizamos evaluaciones de riesgo basadas en factores como el perfil del cliente, el monto y la naturaleza de la transacción.
Monitoreo Continuo de Operaciones: Utilizamos herramientas y procedimientos para detectar patrones sospechosos, como transacciones inusuales, fraccionamientos o inconsistencias en la información proporcionada. Cualquier actividad que exceda umbrales establecidos (ej. $15,000 USD en transferencias o equivalentes) se analiza exhaustivamente.
Reporte a la UIF: Reportamos de manera oportuna (al día 17 del mes siguiente) todas las operaciones relevantes o sospechosas a través del portal oficial de la UIF. Conservamos registros por al menos 10 años, conforme a la ley.
Capacitación Permanente: Nuestro equipo recibe entrenamiento anual en PLD, incluyendo talleres sobre identificación de riesgos, ética y actualizaciones normativas. Esto asegura que todos los colaboradores actúen como guardianes de la integridad.
Controles Internos y Auditorías: Mantenemos manuales de políticas, comités de compliance y revisiones periódicas para mitigar riesgos. Colaboramos con auditores externos para validar nuestro cumplimiento.
Programación y Adecuación de nuestro sistema automatizado para facilitar la operación de la empresa.
Prevención de Financiamiento al Terrorismo (FT): Integramos chequeos contra listas de sanciones internacionales (ONU, OFAC) y evaluamos riesgos de FT en todas las interacciones.
Estas acciones no solo cumplen con la ley, sino que protegen a nuestros clientes de riesgos involuntarios y promueven transacciones seguras y transparentes.
Beneficios para Nuestros Clientes
Al trabajar con Sinergia Soluciones, te beneficias de:
Seguridad y Confianza: Operaciones libres de riesgos ilícitos, con documentación completa y verificable.
Eficiencia Regulatoria: Te asesoramos en tus propias obligaciones de PLD si eres una entidad vulnerable, ahorrándote tiempo y recursos.
Valor Agregado: Nuestro enfoque en compliance fortalece alianzas duraderas y abre puertas a oportunidades en mercados regulados.
Si tienes dudas sobre una operación o necesitas asesoría en PLD, contáctanos. Juntos, construimos un futuro ético y próspero.
Nuestros servicios
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En Sinergia Soluciones, ofrecemos asesoría personalizada a nuestros clientes en asuntos de derecho familiar, abordando con sensibilidad y profesionalismo conflictos relacionados con divorcios, custodia, pensión alimenticia y sucesiones. Representamos y acompañamos a nuestros clientes en procedimientos judiciales y de mediación familiar, ante tribunales locales y federales, garantizando un enfoque integral que protege sus intereses y promueve soluciones justas.
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En Sinergia Soluciones, ofrecemos asesoría especializada en derecho corporativo y contractual, diseñada para fortalecer la estructura legal y operativa de nuestros clientes. Nos especializamos en la elaboración, negociación y revisión de contratos comerciales, acuerdos societarios y documentos corporativos, garantizando el cumplimiento normativo y la protección de sus intereses a nivel nacional e internacional.
Además, proporcionamos servicios contables integrales, incluyendo la gestión de registros financieros relacionados con operaciones corporativas, auditorías contractuales y cumplimiento de obligaciones fiscales, asegurando una administración transparente y eficiente que maximiza la seguridad jurídica y financiera de su empresa.
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Nuestro equipo de Responsabilidad Penal Corporativa y Compliance ofrece a las empresas asesoría legal estratégica sobre asuntos relacionados con la responsabilidad penal de las sociedades y sus órganos de gobierno, así como del cumplimiento de las regulaciones.
Nuestra oferta de servicios abarca tanto la prevención de riegos penales y responsabilidades como la defensa litigiosa. En primer lugar, asesoramos a los clientes sobre medidas preventivas a través de programas de cumplimiento, políticas comerciales, identificación de riesgos, estándares administrativos y requisitos de control organizacional regulados por el sistema penal nacional y con base a los estándares internacionales y mejores prácticas.
Trabajamos de forma proactiva para proteger a nuestros clientes en casos frente a contingencias en una amplia gama de temas que incluyen integridad corporativa, corrupción pública y privada, discriminación, violación de derechos humanos, accidentes industriales y derrames, daños tóxicos y daños al medio ambiente, delitos de petróleo y gas, lavado de dinero (PLD), información privilegiada, comercio y control de valores, protección de datos personales, lesiones y homicidio corporativo, entre otros.
En segundo lugar, ofrecemos asesoría y representación legal y práctica de investigaciones internas conforme a estándares internacionales y en todas las fases del litigios penales corporativos, defendiendo a la empresa y a los miembros de sus órganos de administración de cualquier imputación que pueda presentarse en su contra.
Nuestra amplia experiencia en la práctica nos permite brindar a los clientes asesoría sobre justicia alternativa, negociación y acuerdos de remediación, así como litigios penales relacionados con investigaciones y acusaciones federales y estatales contra empresas y sus directores.
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El texto de la descripción va aquíEn Sinergia Soluciones, brindamos asesoría especializada a nuestros clientes en controversias civiles, mercantiles y administrativas, ya sea frente a terceros o ante autoridades reguladoras y supervisoras.
Representamos y defendemos los intereses de nuestros clientes en una amplia variedad de procedimientos, incluyendo casos civiles, mercantiles, administrativos, arbitrales y concursos mercantiles, ante tribunales federales y locales en diversas materias, incluidos juicios de amparo.
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En Sinergia Soluciones, ofrecemos asesoría y representación especializada en juicios de amparo, defendiendo los derechos de nuestros clientes frente a actos de autoridad que vulneren sus garantías constitucionales. Nuestro equipo, con amplia experiencia en el ámbito constitucional, diseña estrategias legales precisas para interponer amparos directos e indirectos en materias civil, penal, administrativa y fiscal, ante tribunales federales, asegurando una defensa sólida y efectiva.
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En Sinergia Soluciones, brindamos asesoría especializada en propiedad industrial e intelectual, protegiendo los activos intangibles de nuestros clientes con estrategias integrales adaptadas a sus necesidades.
Asistimos en el registro, gestión y defensa de marcas, patentes, derechos de autor y secretos industriales, tanto a nivel nacional como internacional, asegurando el cumplimiento normativo y la maximización del valor de sus creaciones. Además, ofrecemos servicios contables especializados, incluyendo el registro contable de activos intangibles, auditorías financieras relacionadas con propiedad intelectual y cumplimiento de obligaciones fiscales, garantizando una administración eficiente y transparente que fortalece la seguridad jurídica y financiera de nuestros clientes.
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En Sinergia Soluciones, ofrecemos consultoría especializada para empresas familiares, acompañándolas en su transición hacia estructuras institucionales sólidas y sostenibles. Nuestro enfoque combina estrategias legales, fiscales y contables para abordar desafíos como la sucesión, la gobernanza corporativa y la optimización de recursos, garantizando la continuidad del legado familiar. Además, proporcionamos servicios contables integrales, incluyendo la reconstrucción de contabilidad, auditorías financieras, cumplimiento normativo y gestión de nóminas, asegurando una administración transparente y eficiente que fortalece la confianza y el crecimiento de la empresa.
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En Sinergia Soluciones, ofrecemos asesoría personalizada a nuestros clientes en asuntos de derecho familiar, abordando con sensibilidad y profesionalismo conflictos relacionados con divorcios, custodia, pensión alimenticia y sucesiones.
Representamos y acompañamos a nuestros clientes en procedimientos judiciales y de mediación familiar, ante tribunales locales y federales, garantizando un enfoque integral que protege sus intereses y promueve soluciones justas.ipción del elemento
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Hacemos cumplir con la Ley Federal Para la Identificación Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita mediante un Programa Integral de PLD/FT que incluye KYC, monitoreo continuo, reportes oportunos a la UIF y capacitación anual. Evitamos riesgos con auditorías, controles internos y chequeos contra listas internacionales (ONU/OFAC). Beneficios: operaciones seguras, asesoría regulatoria y alianzas fortalecidas. Cumplir es ventaja competitiva que protege tu reputación y evita multas. Contáctanos para transacciones transparentes y éticas.
